冰島銀行負債9倍于GDP 宜居國家變負債最重國家 2008年10月19日

寫於 2012年1月4日 2:03 

冰島銀行負債9倍于GDP 宜居國家變負債最重國家

http://news.sina.com 2008年10月19日 09:15 北京新浪網

 

   人口只有32萬,人均GDP卻是世界第四,冰島這個北歐島國,2007年被聯合國評為“最適宜居住的國家”。然而一夜之間,這個天堂里的國家便墜入了地獄,現在的冰島人民不得不面對9倍于GDP的銀行負債重擔。

  幸福國家的“不幸”

  生在冰島被認為是幸福的。這里的高福利制度保証了小孩可以免費讀完大學,國民的醫療費用幾乎政府全包,失業後也能領到不低的福利金。可如今這樣的高福利是建立在全民負債的基礎上。

 

  在冰島的零售店里,居民們紛紛搶購日用品。由於整個銀行體系的崩潰,外匯市場停業,進口物品無法及時到貨,大量日用品面臨斷供的危險。此外,冰島克朗的一路貶值也使當地的物價變得比以前更為便宜。目前冰島克朗與人民幣的匯率接近15比1,比兩年前貶值將近1倍。冰島經濟正在經歷巨大考驗,主要銀行倒了、貨幣急劇貶值、股市暫停交易,冰島總理甚至建議國民自行捕魚來節省糧食開支。

 

  有網友把冰島放在eBay網上拍賣,底價不足2美元。拍賣冰島吸引了26名匿名人士總共叫價高達84次,在一日之間價格升至1000萬英鎊。

 

  冰島銀行近些年吸納了大量海內外資金,還購置了大量海外資產,這最終導致債務急速膨脹。冰島國內生產總值2007年僅為193.7億美元,但是外債卻超過1383億美元,以冰島大約32萬人口計算,這大致相當于每名冰島公民身負37萬美元(約合人民幣253萬元)債務。

 

  “同胞們,這是一個真真切切的危險。在最糟的情況下,冰島的國民經濟將和銀行一同卷進漩渦,結果會是國家的破產。”10月6日,有“世界上最溫和的總理”之稱的冰島總理哈爾德向全體國民發出警報,而冰島總統格里姆松則因心臟病發而住進醫院。冰島成了美國次貸危機掀起的金融風暴中第一個被刮倒的主權國家。

 

  冰島的瀕臨破產和美國狀況類似,只是它抗風險的能力要遠遠低于美國。從上世紀90年代初期,冰島金融產業開始了10多年的超常發展,在國民經濟中比重遠遠超過其他產業。冰島人明白靠自己的國力和天然資源不可能令國家短時間內暴富,所以他們便效仿英美等國家大力發展金融業,制定了高利率與低管制的開放金融政策,大量吸引海外資金。而冰島的銀行也效法華爾街投資銀行,在國際資金市場大量借入日元等低利短債,轉而投資高利潤同時也是高風險的資產,從而獲得巨額的利差,次級債券資產便是其中之一。這10多年來全球經濟欣欣向榮,雖然本世紀初科技泡沫破裂,但金融業並沒有衰退。美國在“9‧11”後實施激進的經濟刺激策略放大了世界經濟的泡沫化,這進一步導致冰島的銀行過分借貸,財務槓桿達到了驚人的幅度,總外債規模竟是國內生產總值的12倍。

 

  摧毀冰島的定時炸彈

 

  2007年初爆發的次貸危機,不知不覺演變成為一場席捲全球的金融海嘯,從發源地美國排山倒海般擴散開來,爆發出來的能量使世界各處的金融泡沫逐漸破滅,而那些在泡沫遮掩中“裸泳”的國家最終不得不暴露在眾目睽睽之下。冰島首當其衝。

 

  今年以來,冰島的金融行業隨著國際形勢的惡化不斷遭受打擊,貨幣市場融資活動停滯,冰島銀行業遭“海嘯”席捲,國家評級被連續下調。外國銀行已經中斷與該國銀行的業務,冰島外匯資源已然枯竭。冰島四大銀行所欠的外債超過了1000億歐元,而冰島中央銀行所能動用的流動外國資產僅有40億歐元,金融業轉而成為隨時摧毀冰島的定時炸彈。

 

  10月7日,冰島第二大銀行Landsbanki面臨危機被政府接管,它旗下在英國經營的網絡銀行Icesave,當天暫停了所有存取款業務。10月8日,為了縮小急速下墜的銀行業規模,第三大銀行Glitnir銀行也被冰島政府接管進行重組。另外,由於市場缺乏足夠支撐,冰島央行還在當天決定放棄前一天制定的131:1的克朗兌歐元的固定匯率,任冰島克朗自由浮動,隨後克朗即巨幅貶值。10月9日,冰島政府宣布接管該國最大的商業銀行Kaupthing,至此,冰島三大銀行已全部被政府接管。總理哈爾德呼籲儲戶保持冷靜,不要急于從銀行取走存款,他還承諾冰島所有的居民儲蓄將得到政府擔保。冰島由此成為歐洲繼愛爾蘭、德國、奧地利、希臘和丹麥後,又一個為儲蓄存款作保的國家。10月13日,週一,冰島股市休市,14日恢復交易。

 

  獨立研究機構4Cast指出,“銀行國有化、匯率限制以及中止股市交易等都不是可以治愈傷痛的積極舉措。”“很明顯冰島需要大量外國援助,以避免經濟受到進一步傷害。”

 

  遭遇融資困境的冰島最初並不準備向國際貨幣基金組織(IMF)求救,因為國際貨幣基金組織在1997年亞洲金融危機後留下的名聲並不好,其近乎苛刻的條件令冰島難以承受。但10月13日,國際貨幣基金組織(IMF)的一名官員稱,冰島已經正式向該組織求助。在得不到西歐其他國家的幫助之時,冰島轉而向俄羅斯發出援救信號,希望能獲得40億歐元的貸款度過眼前的難關。冰島央行行長奧德森指出,之所以向俄羅斯借貸,主要是因為冰島不能從西半球“非常要好的朋友”處得到支持。面對金融業傳出的寒流,一些冰島人把目光重新投向了這個國家的古老行業──捕魚。上個世紀30年代,冰島全國四分之一人口從事漁業,而現在漁民數量僅占冰島人口的3%。與之相對應的是迅速繁榮的金融業。有冰島的銀行職員表示,不排除脫掉西服換上捕魚服的可能性。

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